什么是加密货币质押，在哪里可以找到最好的质押平台？
在这里，您将了解有关加密货币质押的所有内容，以及为什么应该考虑开始质押。加密货币质押率在不同的交易所间差异很大，因此我们汇总了几个加密货币交易所的概述，涵盖了可质押的币种、相应的百分比，以及它们的优缺点。这使您能够比较各交易所的质押条件，并在您的加密货币上赚取最高利率！
什么是加密货币质押？
简单来说： 加密货币质押是将加密货币“锁定”在交易所中，以赚取特定的利息率。它类似于将钱存入银行，从而获得正利息。
技术性解释： 加密货币质押是通过参与验证基于权益证明（PoS）区块链上的交易来获取奖励的过程。任何拥有加密货币的人都可以“质押”它，以支持区块链网络并获得回报。
为什么要质押加密货币？
加密货币质押被认为是通过加密货币赚钱的最简单方式之一。您会在特定时期内获得固定比例的回报。不过，如果质押币种在质押期间贬值，您可能会亏损。相反，如果加密货币在质押期间升值，您将享受复利的收益！您不仅可以质押比特币，还可以质押山寨币和稳定币。
质押率 （百分比） 会因加密货币的不同而有所差异。该利率基于诸如风险（波动性）、复杂性以及质押期内的资产流动性等因素。加密货币质押的吸引力在于具有较低风险的稳定币（例如 USDT、USDC 或 DAI）可以带来更高的利率，在传统金融中提供更高回报且风险较低。
例如：USDT 在过去一年中的价格变化仅为 0.3%，但其在不同交易所的质押率范围在 6% 至 12% 之间。相比之下，比特币的价格波动超过了 400%，而在不同交易所的质押率介于 1% 和 6.5% 之间。
哪里可以质押加密货币？
加密货币质押可以通过多种方式完成。最安全的是使用硬件钱包，但这需要技术知识。更简单的选项是使用加密货币交易所，您只需几次点击就可以通过质押获得利息。
到 2025 年几乎每个加密货币交易所都提供质押或储蓄选项。 一些仅提供质押，而另一些则包括像 Launchpool 或双资产质押等产品。在将加密货币锁定于更复杂的质押产品中之前，务必查看条件并了解质押协议的工作原理。
从香港用户的角度来看，Launchpool 和双资产质押通常不可用。当地受监管的交易所不提供这些功能，而像 Binance 这样的国际交易所已对使用香港身份证注册的用户屏蔽了这些功能。因此，在本文中我们不会考虑这些选项。
Nexo 固定期储蓄
Nexo 可以看作一个“收益平台”，或者换句话说，一个纯粹的储蓄和质押平台。它是一家受监管的机构，您可以在此交换、质押和储蓄加密货币。
Nexo 的优势：
- 支持多种加密货币，允许您将资产存储在钱包中或使用信用卡轻松购买加密货币。
- 提供高级交易和场外交易 (OTC) 选项。
公司的使命是最大化加密货币的价值和效用。这已促成一个处理超过 1300 亿美元 的用户生态系统，全球用户超过 700 万。
Nexo 声称具有 军事级安全性，采用 256 位加密，并为可能的用户损失提供 3.75 亿美元 的保险。客户资产存储在冷钱包中，以增强对黑客的防护。此外，Nexo 是少数获得 BitGo 审计的公司之一，该公司由高盛支持。
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Nexo 储蓄利率
Nexo 对稳定币（USDT/USDC）的最高利率为 16%。要获得资格，您需要达到白金状态，这要求您的投资组合中 10% 为 NEXO 代币，即平台的本地代币。以下是状态等级的详细说明：
- 白金状态：投资组合中 10% 为 NEXO 代币 – 最高利率。
- 黄金状态：投资组合中 5-10% 为 NEXO 代币。
- 银色状态：投资组合中 1-5% 为 NEXO 代币。
- 无 NEXO 代币：稳定币年利率 12%，依然很高。
以下是“白金状态”的利率示例：
Binance 质押
Binance 质押允许用户通过在 Binance 平台上直接参与质押来赚取闲置加密货币持有的奖励。Binance 质押支持多种权益证明 (PoS) 资产，提供灵活和锁定质押选项，适合希望在不活跃交易的情况下增加持有量的用户。
Binance 质押的优势
- 广泛的资产选择：Binance 支持 ETH、ADA、DOT 等热门加密货币的质押。
- 灵活和锁定质押：选择短期灵活性或更高回报的锁定质押期限。
- 无技术设置：Binance 处理所有质押基础设施，您无需个人质押节点即可赚取奖励。
安全性和透明性 Binance 采用顶级安全措施，包括冷存储用户资金，质押资产在 Binance 的安全平台上受到保护和管理。
利率和奖励等级
Binance 质押奖励因资产和质押时长而异，期限越长回报越高。在 Binance 内部，这些都被归类为“Earn”计划：
- 灵活质押：无需设定时长即可获得奖励，尽管利率略低。
- 锁定质押：选择 15、30、60 或 90 天期限以获得更高收益。例如：
- 30 天锁定质押某些稳定币的年化收益率可达 10%。
- 90 天锁定质押提供一些主要代币的最佳利率。
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Crypto.com 质押
Crypto.com 提供一个简化的质押平台，用户可以在各种加密货币上赚取奖励。Crypto.com 质押支持超过 30 种数字资产，提供灵活或定期质押选项，用户可以根据质押期限和 CRO（Crypto.com 代币）持有量获得更高回报。
Crypto.com 质押的优势
- 多样的资产支持：质押 BTC、ETH、DOT 等流行加密货币。
- 灵活和定期选项：选择无锁定的灵活质押或期限为 1、3 或 6 个月的高回报。
- CRO 持有者的奖励：持有 CRO 可提高其他资产的年化收益率。
Crypto.com 是一个安全且用户友好的平台，特别是如果您希望在质押中包含更多的资产组合选择。
Crypto.com 质押
Crypto.com 提供一个简化的质押平台，用户可以在多种加密货币上赚取奖励。Crypto.com 质押支持超过 30 种数字资产，提供灵活或定期质押选项，用户可以根据质押期限和持有的 CRO（Crypto.com Coin）获得更高的回报。
Crypto.com 质押的优势
- 多样化资产支持：质押热门加密货币，例如 比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 和 波卡 (DOT) 等。
- 灵活和定期选项：可以选择无需锁定的灵活质押，或 1、3 或 6 个月的定期质押，以获得更高收益。
- CRO 持有者的额外奖励：质押 Crypto.com Coin (CRO) 的用户可以在其他资产上获得更高的年化收益率（APR）。
安全性与可靠性 Crypto.com 使用高标准的安全措施，包括 冷存储 和 7.5 亿美元保险，为质押资产提供保障。
利率和奖励等级
Crypto.com 的质押奖励取决于质押的资产、期限和用户的 CRO 持有量。质押 CRO 的用户可以解锁最高奖励等级。示例如下：
- 灵活质押：随时提取奖励。
- 定期质押（3 或 6 个月）：
- 3 个月质押：主要币种最高可达 6% APR。
- 6 个月质押：根据 CRO 持有量，可能获得更高的利率。
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加密质押总结
我们推荐每个人都尝试加密质押，因为它让你可以通过最小的努力获得固定的回报。你可以在像 YouHodler 和 NEXO 这样的收益平台上管理你的加密资产，这些平台为你的加密货币提供高利率。在这些平台上，你甚至可以借款或借出加密资产。然而，始终要意识到加密质押存在一定的风险！
一个挑战是，在香港找到质押选项。Crypto.com 和 OKX 让使用香港 IP 和香港身份证在平台上变得非常困难。因此，除非你有其他国籍并使用 VPN，否则几乎不可能使用这些平台。
因此，我们推荐的两个顶级平台是 Nexo 和 Binance，它们无疑是2025年最好的加密质押平台。
如果你对加密交易平台不信任，你可以选择使用 Ledger 钱包。你可以直接通过Ledger Wallet 质押 Solana、以太坊和其他许多权益证明（Proof of Stake）区块链，这将让你绕过交易所，直接进行质押。