什麼是加密貨幣質押，在哪裡可以找到最好的質押平台？
在這裡，您將了解有關加密貨幣質押的所有內容，以及為什麼應該考慮開始質押。加密貨幣質押率在不同的交易所間差異很大，因此我們匯總了幾個加密貨幣交易所的概覽，涵蓋了可質押的幣種、相應的百分比，以及它們的優缺點。這使您能夠比較各交易所的質押條件，並在您的加密貨幣上賺取最高利率！
什麼是加密貨幣質押？
簡單來說： 加密貨幣質押是將加密貨幣“鎖定”在交易所中，以賺取特定的利息率。它類似於將錢存入銀行，從而獲得正利息。
技術性解釋： 加密貨幣質押是通過參與驗證基於權益證明（PoS）區塊鏈上的交易來獲取獎勳的過程。任何擁有加密貨幣的人都可以“質押”它，以支持區塊鏈網絡並獲得回報。
為什麼要質押加密貨幣？
加密貨幣質押被認為是通過加密貨幣賺錢的最簡單方式之一。您會在特定時期內獲得固定比例的回報。不過，如果質押幣種在質押期間貶值，您可能會虧損。相反，如果加密貨幣在質押期間升值，您將享受複利的收益！您不僅可以質押比特幣，還可以質押山寨幣和穩定幣。
質押率 （百分比） 會因加密貨幣的不同而有所差異。該利率基於諸如風險（波動性）、複雜性以及質押期內的資產流動性等因素。加密貨幣質押的吸引力在於具有較低風險的穩定幣（例如 USDT、USDC 或 DAI）可以帶來更高的利率，在傳統金融中提供更高回報且風險較低。
例如：USDT 在過去一年的價格變化僅為 0.3%，但其在不同交易所的質押率範圍在 6% 至 12% 之間。相比之下，比特幣的價格波動超過了 400%，而在不同交易所的質押率介於 1% 和 6.5% 之間。
哪裡可以質押加密貨幣？
加密貨幣質押可以通過多種方式完成。最安全的是使用硬件錢包，但這需要技術知識。更簡單的選項是使用加密貨幣交易所，您只需幾次點擊就可以通過質押獲得利息。
到 2025 年幾乎每個加密貨幣交易所都提供質押或儲蓄選項。 一些僅提供質押，而另一些則包括像 Launchpool 或雙資產質押等產品。在將加密貨幣鎖定於更複雜的質押產品中之前，務必查看條件並了解質押協議的工作原理。
從香港用戶的角度來看，Launchpool 和雙資產質押通常不可用。當地受監管的交易所不提供這些功能，而像 Binance 這樣的國際交易所已對使用香港身份證註冊的用戶屏蔽了這些功能。因此，在本文中我們不會考慮這些選項。
Nexo 固定期儲蓄
Nexo 可以看作一個“收益平台”，或者換句話說，一個純粹的儲蓄和質押平台。它是一家受監管的機構，您可以在此交換、質押和儲蓄加密貨幣。
Nexo 的優勢：
- 支援多種加密貨幣，允許您將資產存儲在錢包中或使用信用卡輕鬆購買加密貨幣。
- 提供高級交易和場外交易 (OTC) 選項。
公司的使命是最大化加密貨幣的價值和效用。這已促成一個處理超過 1300 億美元 的用戶生態系統，全球用戶超過 700 萬。
Nexo 聲稱具有 軍事級安全性，採用 256 位加密，並為可能的用戶損失提供 3.75 億美元 的保險。客戶資產存儲在冷錢包中，以增強對黑客的防護。此外，Nexo 是少數獲得 BitGo 審計的公司之一，該公司由高盛支持。
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Nexo 儲蓄利率
Nexo 對穩定幣（USDT/USDC）的最高利率為 16%。要獲得資格，您需要達到白金狀態，這要求您的投資組合中 10% 為 NEXO 代幣，即平台的本地代幣。以下是狀態等級的詳細說明：
- 白金狀態：投資組合中 10% 為 NEXO 代幣 – 最高利率。
- 黃金狀態：投資組合中 5-10% 為 NEXO 代幣。
- 銀色狀態：投資組合中 1-5% 為 NEXO 代幣。
- 無 NEXO 代幣：穩定幣年利率 12%，依然很高。
以下是“白金狀態”的利率示例：
Binance 質押
Binance 質押允許用戶通過在 Binance 平台上直接參與質押來賺取閒置加密貨幣持有的獎勳。Binance 質押支援多種權益證明 (PoS) 資產，提供靈活和鎖定質押選項，適合希望在不活躍交易的情況下增加持有量的用戶。
Binance 質押的優勢
- 廣泛的資產選擇：Binance 支援 ETH、ADA、DOT 等熱門加密貨幣的質押。
- 靈活和鎖定質押：選擇短期靈活性或更高回報的鎖定質押期限。
- 無技術設置：Binance 處理所有質押基礎設施，您無需個人質押節點即可賺取獎勳。
安全性和透明性
Binance 採用頂級安全措施，包括冷存儲用戶資金，質押資產在 Binance 的安全平台上受到保護和管理。
利率和獎勳等級
Binance 質押獎勳因資產和質押時長而異，期限越長回報越高。在 Binance 內部，這些都被歸類為“Earn”計劃：
- 靈活質押：無需設定時長即可獲得獎勳，儘管利率略低。
- 定期質押：指定期限 (例如 30 天、60 天或 90 天) 內，利率較高。
- 互動式獎勳計劃：根據您的質押額和質押資產獲得額外獎勳。
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Crypto.com 質押
Crypto.com 提供一個簡化的質押平台，用戶可以在各種加密貨幣上賺取獎勳。Crypto.com 質押支持超過 30 種數字資產，提供靈活或定期質押選項，用戶可以根據質押期限和 CRO（Crypto.com 代幣）持有量獲得更高回報。
Crypto.com 質押的優勢
- 多樣的資產支持：質押 BTC、ETH、DOT 等流行加密貨幣。
- 靈活和定期選項：選擇無鎖定的靈活質押或期限為 1、3 或 6 個月的高回報。
- CRO 持有者的獎勳：持有 CRO 可提高其他資產的年化收益率。
Crypto.com 是一個安全且用戶友好的平台，特別是如果您希望在質押中包含更多的資產組合選擇。
Crypto.com 質押
Crypto.com 提供一個簡化的質押平台，用戶可以在多種加密貨幣上賺取獎勳。Crypto.com 質押支持超過 30 種數字資產，提供靈活或定期質押選項，用戶可以根據質押期限和持有的 CRO（Crypto.com Coin）獲得更高的回報。
Crypto.com 質押的優勢
- 多樣化資產支持：質押熱門加密貨幣，例如 比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH) 和 波卡 (DOT) 等。
- 靈活和定期選項：可以選擇無需鎖定的靈活質押，或 1、3 或 6 個月的定期質押，以獲得更高收益。
- CRO 持有者的額外獎勳：質押 Crypto.com Coin (CRO) 的用戶可以在其他資產上獲得更高的年化收益率（APR）。
安全性與可靠性
Crypto.com 使用高標準的安全措施，包括 冷存儲 和 7.5 億美元保險，為質押資產提供保障。
利率和獎勳級別
Crypto.com 的質押獎勳取決於質押的資產、期限和用戶的 CRO 持有量。質押 CRO 的用戶可以解鎖最高獎勳級別。示例如下：
- 靈活質押：隨時提取獎勳。
- 定期質押（3 或 6 個月）：
- 3 個月質押：主要幣種最高可達 6% APR。
- 6 個月質押：根據 CRO 持有量，可能獲得更高的利率。
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加密質押總結
我們推薦每個人都嘗試加密質押，因為它讓你可以通過最小的努力獲得固定的回報。你可以在像 YouHodler 和 NEXO 這樣的收益平台上管理你的加密資產，這些平台為你的加密貨幣提供高利率。在這些平台上，你甚至可以借款或借出加密資產。然而，始終要意識到加密質押存在一定的風險！
一個挑戰是，在香港找到質押選項。Crypto.com 和 OKX 讓使用香港 IP 和香港身份證在平台上變得非常困難。因此，除非你有其他國籍並使用 VPN，否則幾乎不可能使用這些平台。
因此，我們推薦的兩個頂級平台是 Nexo 和 Binance，它們無疑是2025年最好的加密質押平台。
如果你對加密交易平台不信任，你可以選擇使用 Ledger 錢包。你可以直接通過Ledger Wallet 質押 Solana、以太坊和其他許多權益證明（Proof of Stake）區塊鏈，這將讓你繞過交易所，直接進行質押。